淄博市企业中长期外债备案要点的概括

一、备案主体要求

• 企业应在淄博市或山东省内依法设立，具有独立法人资格，且经营状况良好、信用记录良好。

• 企业应具备健全的组织机构，并严格遵守国家法律法规，按时进行工商年检等各类合规性检查，确保营业执照等各类证照在有效期内。

二、财务状况要求

• 企业应具备稳健的财务状况，资产负债率合理，盈利能力能够支撑外债的偿还。

• 企业需提供经审计的近三年财务报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，以证明其财务状况符合要求。

三、偿债能力与风险防控

• 企业应有合理的还款计划和可靠的偿债资金来源，能够按时足额偿还外债本息。

• 企业应具备相应的风险防控措施，能够应对可能出现的汇率、利率等风险，并需定期评估并管理风险，确保债务的安全性和可持续性。

四、资金用途要求

• 外债资金应有明确、合规的用途，符合国家产业政策和宏观调控要求，如用于企业生产经营、技术改造、项目建设等实体经济领域。

• 外债资金不得用于投机、炒作等行为，也不得转借他人（除银行类金融企业外，但需在申请材料中载明相关情况并获得批准）。

五、申请材料要求

• 基础材料：包括营业执照副本及复印件、组织机构代码证（如已多证合一则无需单独提供）、税务登记证（或税号证明）、法定代表人身份证明、企业章程等。

• 财务报表：提供经审计的财务报表，以及近期的财务报表。

• 还款能力分析报告：详细分析企业的现金流状况、盈利能力、资产质量等，论证企业具备偿还中长期外债的能力。

• 外债合同：提供与境外债权人签订的中长期外债合同或协议的正本，合同中需明确借款金额、利率、期限、用途、还款时间及适用法律等重要条款。

• 其他材料：包括外汇信息、《境内机构外债信息表》、《宏观审慎跨境融资风险加权余额情况表（企业版）》、担保合同（如有）、申请书、真实性承诺函等。若外债用于特定项目，还需提交项目计划书与还款来源说明。